Panduan Menyusun Rencana Investasi Untuk Jangka Panjang

Panduan Menyusun Rencana Investasi Untuk Jangka Panjang – Dalam investasi jangka panjang, keamanan dan keuntungan selalu menjadi perang di benak investor. Ketika suatu produk investasi menawarkan keamanan yang lebih besar, produk tersebut cenderung menawarkan keuntungan yang lebih rendah. Di sisi lain, keamanan dikalahkan ketika lebih banyak keuntungan yang ditawarkan.

Mari kita lihat faktanya bersama-sama. Dalam investasi jangka panjang, jika Anda terlalu mengkhawatirkan keselamatan, Anda bisa mengatakan bahwa Anda salah melakukannya. kenapa begitu? Karena ternyata produk yang menjaga uang Anda tetap aman tidak membuat Anda lebih untung. Faktanya, nilai produk tersebut akan menurun seiring berjalannya waktu sebagai akibat dari investasi.

Panduan Menyusun Rencana Investasi Untuk Jangka Panjang

Singkatnya, sebagai seorang investor, Anda harus lebih fokus pada bagaimana mendapatkan keuntungan sebanyak-banyaknya dari investasi Anda.

Investasi Diri Sendiri

Tentu setelah membaca komentar di atas Anda akan bertanya-tanya. Mengapa saya harus memprioritaskan keuntungan dibandingkan keamanan modal dalam investasi jangka panjang?

Jawabannya kembali pada karakteristik dan tujuan investasi itu sendiri. Jika Anda mengutamakan modal, sebaiknya pilih investasi jangka pendek. Namun, jika memang ingin mendapat untung, pilihannya adalah berinvestasi untuk jangka panjang. Untuk lebih jelasnya, lihat artikel investasi jangka pendek terbaik.

Investasi jangka panjang adalah tentang membangun portofolio yang akan memberi Anda penghasilan di kemudian hari atau bahkan seumur hidup Anda. Tentu saja, waktu yang Anda perlukan untuk mendapatkan hasil bisa sangat cepat atau sangat lama. Tergantung pada bagaimana Anda berinvestasi.

Namun bukan berarti keamanan tidak diperhatikan. Namun aspek keamanan dana Anda harus diperhatikan secara detail. Ini berarti bahwa ketika Anda memutuskan untuk berinvestasi dalam jangka panjang, mengingat keamanan dihitung dengan cara ini, itu berarti Anda menerima sejumlah risiko dalam mengejar keuntungan yang lebih tinggi.​

Pentingnya Kesadaran Finansial: Membangun Kemampuan Mengelola Keuangan Dan Investasi

Tentu saja komentar di atas akan membuat Anda bertanya-tanya. Jadi produk mana yang harus saya pilih? Untuk membantu Anda memikirkan pilihan produk, berikut beberapa produk yang dapat Anda pilih.

Dalam banyak hal, saham merupakan investasi jangka panjang yang selalu diminati. Dengan menginvestasikan uang Anda pada saham, setidaknya Anda bisa mendapatkan keuntungan sebagai berikut:

Bagi investor, berinvestasi saham mempunyai banyak manfaat. Menurut S&P 500, return saham rata-rata sekitar 10% per tahun. Ini termasuk keuntungan modal dan pendapatan dividen.

Oleh karena itu, hampir setiap investor harus menginvestasikan setidaknya sebagian dari portofolionya pada saham. Meskipun beberapa investor adalah pedagang aktif, dan beberapa bahkan terlibat dalam perdagangan harian, strategi beli dan tahan selama beberapa tahun cenderung memberikan hasil yang konsisten.

Panduan Lengkap Investasi Finansial Untuk Pemula

Biasanya, jenis saham ini tidak membagikan dividen sama sekali, dan jika memang demikian, jumlahnya sangat kecil. Perusahaan yang memiliki saham pertumbuhan akan menginvestasikan kembali keuntungan yang diperolehnya ke dalam pertumbuhan perusahaan.

Pengembalian saham-saham tersebut bisa sangat mengesankan. Saham Apple adalah contoh yang bagus. Pada tahun 1990, Anda dapat membeli saham Apple dengan harga kurang dari $1, namun saat ini, Apple memperdagangkannya dengan harga sekitar $208 per saham. Jika Anda menginvestasikan $1.000 dalam saham pada tahun 1990, Anda akan memiliki sekitar $208.000 hari ini!

Apple, tentu saja, adalah contoh saham yang tumbuh dengan sukses. Namun, ada juga saham jenis ini yang tidak pernah berkembang sama sekali dan malah hilang karena perusahaannya bangkrut.

Saham Dividen Berbeda dengan perusahaan yang sedang berkembang, saham dengan dividen tinggi diterbitkan oleh perusahaan yang menghasilkan laba bersih yang besar kepada pemegang saham.

Portofolio Investasi: Definisi, Tujuan, Dan Cara Membuatnya

Misalnya, obligasi Treasury AS 10 tahun menghasilkan 2,79%, dan saham dengan dividen tinggi sering kali menghasilkan lebih dari 3% per tahun. Contoh perusahaan jenis ini adalah AT&T yang memiliki imbal hasil dividen saat ini sebesar 5,57%. Hasil dividen Verizon saat ini adalah 4,92%, dan hasil dividen General Electric saat ini adalah 3,61%.

Saham dengan dividen tinggi juga memiliki keuntungan lain. Selain itu, berinvestasi di dalamnya juga memiliki prospek apresiasi modal. Hasil dividen sebesar 4% atau 5% per tahun, ditambah dengan apresiasi modal sebesar 5% hingga 10% per tahun, dapat memberikan Anda investasi jangka panjang terbaik.

Faktanya, sebagian besar investor lebih menyukai saham dividen ini. Dividen yang dibayarkan umumnya membuat saham tidak mudah berubah dibandingkan saham pertumbuhan murni. Bahkan terdapat beberapa bukti bahwa hasil dividen yang tinggi dapat memberikan perlindungan terhadap penurunan pasar saham secara keseluruhan.

Tidak jarang perusahaan mengurangi atau menghilangkan dividen seluruhnya. Seperti yang Anda duga, jika hal ini terjadi, kemungkinan besar harga saham akan turun.

Tips Menyusun Rencana Bisnis Yang Efektif Untuk Tahun Mendatang

Obligasi jangka panjang adalah surat berharga berbunga dengan jangka waktu lebih dari 10 tahun. Istilah yang paling umum adalah 20 dan 30 tahun.

Daya tarik utama obligasi biasanya adalah tingkat suku bunganya. Karena sifatnya yang berjangka panjang, obligasi ini biasanya memberikan imbal hasil yang lebih tinggi dibandingkan obligasi dengan bunga jangka pendek.

Misalnya, jika imbal hasil obligasi Treasury AS bertenor 5 tahun saat ini adalah 2,61%, maka imbal hasil obligasi Treasury AS bertenor 30 tahun adalah 3,03%. Imbal hasil yang lebih tinggi akan diberikan sebagai kompensasi investor atas risiko lebih tinggi yang terkait dengan sekuritas jangka panjang.

Risiko terbesar bagi obligasi adalah kenaikan suku bunga. Katakanlah Anda membeli surat utang Treasury 30 tahun pada tahun 2018, dan hasilnya adalah 3%.

Omnibus Law: Strategi Akselerasi Peningkatan Investasi Dan Indonesia Maju

Tapi itu bukan yang terburuk. Harga obligasi cenderung bergerak berbanding terbalik dengan suku bunga. Artinya, ketika suku bunga naik, nilai pasar obligasi yang mendasarinya turun.

Dalam contoh di atas, mengingat kondisi pasar yang baru, obligasi senilai $1.000 menawarkan pengembalian sebesar 3% (atau $30 per tahun), namun harus turun menjadi $600 untuk menghasilkan pengembalian sebesar 5%.

Jika Anda memegang obligasi hingga jatuh tempo, Anda masih akan menerima nilai penuh obligasi sebesar $1.000. Namun jika Anda menjualnya di pasar dengan harga diskon, Anda akan merugi.

Bagaimana obligasi menjadi salah satu investasi jangka panjang terbaik. Artinya, jika suku bunga lebih rendah dari tingkat pembelian obligasi, nilai pasar obligasi dapat meningkat.

Merencanakan Anggaran Dalam Usaha Industri Kecil: Rahasia Menyusun Rencana Keuangan Yang Efektif Dan Terukur

Mari kita gunakan contoh yang sama seperti di atas dan asumsikan suku bunga obligasi 30 tahun turun menjadi 2% pada tahun 2020.

Karena obligasi Anda menghasilkan 3%, nilai pasarnya mungkin naik menjadi $1.500, menghasilkan hasil efektif sebesar 2% ($30 dibagi $1.500).

Jika suku bunga turun, obligasi tidak hanya memberi Anda pendapatan bunga, tetapi juga apresiasi modal – sama seperti saham.

Faktanya, hal tersebut saat ini tidak mungkin terjadi. Suku bunga tetap mendekati posisi terendah dalam sejarah. Misalnya, imbal hasil Treasury AS dengan tenor 30 tahun melebihi 15% pada tahun 1981 dan tetap berada di angka dua digit hampir sepanjang dekade tersebut.

Pendanaan Startup: Cara Mendapatkan Investasi Untuk Mengembangkan Bisnis Anda

Pengembalian rata-rata jangka panjang sebagian besar berada pada kisaran 6% hingga 8%. Jika demikian, penurunan suku bunga tidak mungkin terjadi. Tapi siapa yang tahu?

Reksa dana yang diperdagangkan di bursa dan ETF sebenarnya bukanlah investasi. Sebaliknya, mereka bertindak sebagai portofolio dari sejumlah besar saham dan obligasi yang berbeda.

Namun dengan diversifikasi dan manajemen yang baik, masing-masing bisa menjadi salah satu investasi jangka panjang terbaik.

Reksa dana sangat cocok untuk orang yang ingin berinvestasi tetapi tidak tahu banyak tentang proses investasi. Yang perlu Anda lakukan hanyalah mengalokasikan sebagian uang investasi Anda ke satu atau lebih reksa dana dan uang tersebut akan diinvestasikan untuk Anda.

Makalah Keputusan Investasi Modal

Reksa dana menawarkan manfaat di luar pengelolaan investasi. Anda dapat menggunakan transfer elektronik untuk berinvestasi di pasar keuangan sesuka Anda.

Misalnya, jika Anda ingin berinvestasi di pasar umum, Anda dapat memilih reksa dana berdasarkan indeks yang luas, seperti S&P 500.

Obligasi sangat bagus untuk reksa dana. Sebagai investor individu, melakukan diversifikasi obligasi dalam jumlah besar bisa jadi sulit. Banyak investor juga tidak sepenuhnya memahami investasi obligasi. Menggunakan reksa dana untuk alokasi obligasi Anda menjamin Anda mendapatkan alokasi obligasi yang dikelola secara profesional dan terdiversifikasi.

Anda juga dapat berinvestasi di sektor pasar tertentu. Ini mungkin termasuk teknologi tinggi, dalam hal ini Anda akan memilih dana dengan spesialisasi tersebut. Anda dapat melakukan hal yang sama dengan industri lain seperti pertanian, energi, real estat, perawatan kesehatan, atau farmasi.

Pt Bpr Prima Kredit Mandiri

Dalam lingkungan investasi saat ini, terdapat reksa dana di hampir semua jurusan. Ini memudahkan Anda berinvestasi berdasarkan industri atau geografi pilihan Anda.

Reksa dana umumnya masuk dalam kategori reksa dana yang dikelola secara aktif. Artinya, tujuan reksa dana bukan hanya untuk mencocokkan indeks pasar yang mendasarinya, namun untuk mengunggulinya.

Misalnya, daripada berinvestasi pada semua saham di S&P 500, seorang manajer investasi mungkin memilih 20, 30, atau 50 saham yang menurutnya memiliki prospek masa depan terbaik.

Hal yang sama juga berlaku pada sektor industri. Meskipun mungkin terdapat 100 perusahaan yang beroperasi di industri tertentu, manajer investasi dapat memilih 20 atau 30 perusahaan yang mereka yakini paling menjanjikan.

Konsultasi Bisnis Dan Keuangan

Manajer investasi dapat menggunakan berbagai kriteria untuk menentukan sektor mana yang memiliki kinerja terbaik—semuanya bergantung pada tujuan dana tersebut.

Misalnya, beberapa dana mungkin mendukung pertumbuhan pendapatan atau pendapatan. Pihak lain mungkin berusaha melakukan investasi nilai pada saham dengan fundamental yang kuat namun penjualannya lebih rendah dibandingkan pesaing di industri yang sama.

Manajer reksa dana memiliki tingkat keberhasilan yang berbeda-beda dengan manajemen aktif. Kenyataannya adalah, sebagian besar perusahaan tidak mengungguli pasar. Hanya sekitar 22% reksa dana yang berkinerja baik selama lima tahun.

Namun tidak seperti reksa dana, ETF dikelola secara pasif. Ini berarti bahwa ETF berinvestasi lebih banyak pada indeks yang mendasarinya dibandingkan pada sekuritas tertentu yang dipilih dalam reksa dana.

Cuan Maksimal, Pelajari Dulu Perhitungan Nilainya Dalam Berinvestasi Saham .:: Sikapi ::.

Dalam setiap kasus, ETF berupaya mencocokkan alokasi indeks yang mendasarinya. Ini tidak hanya berisi jumlah saham dalam indeks, tetapi juga sesuai dengan persentase perwakilan setiap sekuritas dalam indeks.

Tapi ETF biasanya harganya lebih murah daripada reksa dana. Misalnya, banyak reksa dana membebankan biaya sebesar 1% hingga 3% dari jumlah yang diinvestasikan. ETF tidak dikenakan biaya